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Cómo redactar un plan de negocios para un oficial de préstamos [plantilla de muestra]

¿Está pensando en iniciar una empresa de servicios para oficiales de préstamos? En caso afirmativo, aquí hay una muestra completa de la plantilla del plan de negocios del oficial de préstamos y el informe de factibilidad que puede usar GRATIS .

Si vive en los Estados Unidos de América, estará de acuerdo en que muchos empresarios están ganando dinero ofreciendo servicios de préstamos. Iniciar un negocio de agente de préstamos puede ser exigente y arriesgado al mismo tiempo, pero si ha hecho su debida diligencia antes de aventurarse en el negocio, es probable que no corra con pérdidas.

En primer lugar, se espera que tenga experiencia en la industria financiera. Te pagará estudiar contabilidad o banca y finanzas si quieres incursionar en esta línea de negocio. A continuación se muestra una plantilla de plan de negocios de una firma de servicios de corredores de préstamos de muestra que lo ayudará a lanzar con éxito su propio negocio.

Ejemplo de plantilla de plan de negocios para oficiales de préstamos

1. Descripción general de la industria

Los oficiales de préstamos son parte de la industria de los corredores de préstamos y esta industria está compuesta por establecimientos que tramitan préstamos, especialmente hipotecas, reuniendo a prestatarios y prestamistas por comisiones o tarifas. La industria tiene muchos operadores de pequeñas empresas que prestan servicios a una amplia gama de clientes.

Una serie de acontecimientos en la industria reveló que a la industria le ha ido bien durante los últimos cinco años a medida que aumentaron los niveles de confianza del consumidor. Las condiciones económicas favorables y las bajas tasas de interés han impulsado el gasto de los consumidores durante los últimos cinco años con la compra de viviendas y automóviles aumentando la demanda de hipotecas y préstamos para automóviles. A medida que aumenta el gasto de los hogares en artículos caros, también se prevé que aumente la demanda de préstamos.

Como resultado, se prevé un crecimiento de los ingresos de la industria. Se espera que los próximos cinco años sean positivos para la industria de los corredores de préstamos, ya que se espera que la economía general crezca, aunque a un ritmo más lento. Sin embargo, se espera que la industria se enfrente a varios vientos en contra.

Durante los próximos cinco años, se espera que aumenten las tasas de interés y, como resultado, las hipotecas serán menos atractivas para los consumidores. La naturaleza de la industria de los corredores de préstamos le permite tener un buen desempeño durante la recesión. Esto se debe a que, mientras los consumidores luchan durante tiempos económicos difíciles, utilizan los servicios de la industria para acceder a préstamos.

Sin embargo, a medida que la economía continúa recuperándose y los consumidores comienzan a engordar sus billeteras, existe la posibilidad de que la demanda de servicios de la industria disminuya. Además, las regulaciones de la industria han ido en aumento, lo que obstaculiza el crecimiento de los ingresos y los márgenes de beneficio para las empresas de la industria de los agentes de préstamos.

Las estadísticas dicen que solo en los Estados Unidos de América, hay alrededor de 11,029 firmas de préstamos registradas y autorizadas repartidas por todo Estados Unidos responsables de emplear a unas 50,224 personas y la industria recauda una enorme suma de $ 12 mil millones al año.

Se prevé que la industria disfrute de un crecimiento anual del 5,8 por ciento en 2013 y 2018. Tenga en cuenta que esta industria está abierta a competiciones justas, ya que ningún establecimiento puede presumir de tener la mayor parte del mercado disponible.

Un informe reciente publicado por IBISWORLD muestra que la industria de los corredores de préstamos opera con un bajo nivel de concentración de participación de mercado; Se estima que las cuatro principales empresas representan menos del 6,0 por ciento de los ingresos totales de la industria en 2018.

La industria está muy fragmentada, con un estimado de 11.130 empresas en 2018. Los grandes bancos excluyen cada vez más a los corredores del proceso de originación de hipotecas; y estas tendencias están ejerciendo una mayor presión sobre los operadores de la industria para que se consoliden. Las corredurías más grandes pueden dominar los mercados locales atrayendo a corredores exitosos que se beneficiarán de los costos de marketing compartidos y de listas de clientes más grandes.

Una cosa es segura acerca de iniciar un negocio de servicios de oficiales de préstamos: si puede realizar su investigación de mercado y estudios de viabilidad , es más probable que no tenga dificultades para asegurar clientes porque siempre hay clientes en todo Estados Unidos que necesitarían su servicios de vez en cuando.

2. Resumen ejecutivo

Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC es un corredor de préstamos con licencia que tendrá su sede en First Avenue, Cherry Creek – Denver. La empresa se ocupará de todos los aspectos de los servicios de préstamos, como hipotecas residenciales, hipotecas comerciales e industriales, préstamos con garantía hipotecaria, préstamos para vehículos, préstamos a gobiernos, productos de intermediación y negociación.

Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC es una empresa de servicios de préstamos centrada en el cliente y orientada a los resultados que ofrece servicios de amplia base a un precio asequible. Ofreceremos un servicio estándar y profesional a todos nuestros clientes.

En Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC, el mejor interés de nuestros clientes siempre sería lo primero, y todo lo que hacemos está guiado por nuestros valores y ética profesional. Nos aseguraremos de contratar profesionales con experiencia en la industria de préstamos.

Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC demostrará en todo momento su compromiso con la sustentabilidad, tanto individualmente como como empresa, participando activamente en nuestras comunidades e integrando prácticas comerciales sustentables siempre que sea posible. Nos aseguraremos de responsabilizarnos por los más altos estándares al satisfacer las necesidades de nuestros clientes de manera precisa y completa.

Nuestro plan es posicionar la empresa para que se convierta en una de las marcas líderes en la industria de corredores de préstamos en todo Denver, y también para estar entre las 20 principales firmas de corredores de préstamos en los Estados Unidos de América dentro de los primeros 10 años de operación.

Esto puede parecer un sueño demasiado alto, pero somos optimistas de que seguramente se hará realidad porque hemos realizado nuestras investigaciones y estudios de viabilidad y creemos que First Avenue, Cherry Creek – Denver es el lugar adecuado para lanzar nuestro negocio.

Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC es fundada por Larry Pearson. Es un graduado de Administración de Empresas de la Universidad de Nebraska-Lincoln; y obtuvo un MBA en Economía de Columbia Business School. Manejar un negocio es un rasgo familiar que Pearson heredó de su padre, corredor de bolsa y exitoso hombre de negocios.

3. Nuestros productos y servicios

Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC ofrecerá una variedad de servicios dentro del alcance de la industria en los Estados Unidos de América. Nuestra intención de iniciar nuestra firma de servicios de corredores de préstamos es trabajar con los clientes para manejar sus necesidades financieras en lo que respecta a los servicios que ofrecemos.

Nuestras ofertas comerciales se enumeran a continuación;

  • Corretaje de hipotecas residenciales
  • Intermediación de hipotecas comerciales e industriales
  • Corretaje de préstamos con garantía hipotecaria
  • Acuerdos de financiación de equipos de intermediación
  • Corretaje de préstamos para vehículos

4. Declaración de nuestra misión y visión

  • Nuestra visión es construir una firma de préstamos en quiebra que se convierta en la opción número uno para clientes individuales y corporativos en Denver y sus alrededores. Nuestra visión refleja nuestros valores: integridad, servicio, excelencia y trabajo en equipo.
  • Nuestra misión es brindar servicios de corredores de préstamos profesionales, confiables y confiables a nuestros clientes. Posicionaremos el negocio para convertirnos en una de las marcas líderes en todo Denver, y también para estar entre las 20 principales firmas de corredores de préstamos en los Estados Unidos de América dentro de los primeros 10 años de operación.

Nuestra estructura empresarial

Por lo general, nos habríamos conformado con dos o tres miembros del personal, pero como parte de nuestro plan para construir una firma de corredores de préstamos estándar en First Avenue, Cherry Creek – Denver, hemos perfeccionado planes para hacerlo bien desde el principio, por lo que estamos haciendo un esfuerzo adicional para asegurar que tengamos empleados competentes, honestos y trabajadores para ocupar todos los puestos disponibles en nuestra firma.

Nos aseguraremos de contratar solo a personas calificadas, honestas, trabajadoras, centradas en el cliente y que estén listas para trabajar para ayudarnos a construir un negocio próspero que beneficie a todas las partes interesadas. De hecho, el acuerdo de participación en las utilidades estará disponible para todo nuestro personal de alta gerencia y se basará en su desempeño durante un período de cinco años o más, dependiendo de qué tan rápido logremos nuestro objetivo establecido.

En vista de eso, hemos decidido contratar manos calificadas y competentes para ocupar los siguientes puestos;

  • Director Ejecutivo
  • Asesores / asesores de préstamos
  • Administrador y gerente de recursos humanos
  • Ejecutivo de marketing y ventas
  • Contador
  • Ejecutivo de atención al cliente / Oficial de recepción

5. Funciones y responsabilidades laborales

Oficina de jefe ejecutivo:

  • Aumenta la efectividad de la gerencia al contratar, seleccionar, orientar, capacitar, entrenar, asesorar y disciplinar a los gerentes; comunicar valores, estrategias y objetivos; asignar responsabilidades; planificación, seguimiento y evaluación de los resultados del trabajo
  • En control de la fijación de precios y la firma de acuerdos comerciales.
  • Responsable de proporcionar dirección al negocio.
  • Responsable de firmar cheques y documentos en nombre de la empresa.
  • Evalúa el éxito de la organización.

Asesores / asesores de préstamos

  • Responsable de la intermediación de hipotecas residenciales
  • Encargado de la intermediación de hipotecas comerciales e industriales
  • Corretaje responsable de préstamos con garantía hipotecaria
  • Acuerdos de financiación de equipos de intermediación responsable
  • En autoridad de corretaje de préstamos para vehículos
  • Responsable de brindar asesoría financiera a particulares y pequeñas empresas.

Administrador y gerente de recursos humanos

  • Responsable de supervisar el buen funcionamiento de las tareas administrativas y de recursos humanos de la organización.
  • Mantener reuniones periódicas con las partes interesadas clave para revisar la eficacia de las políticas, los procedimientos y los procesos de recursos humanos.
  • Mantiene los suministros de oficina comprobando las existencias; realizar y agilizar pedidos; evaluar nuevos productos.
  • Asegura el funcionamiento del equipo al completar los requisitos de mantenimiento preventivo; pidiendo reparaciones.
  • Define puestos de trabajo para la contratación y la gestión del proceso de entrevistas.
  • Realiza la inducción de nuevos miembros del equipo
  • Responsable de la formación, evaluación y valoración de los empleados.
  • Responsable de organizar viajes, reuniones y citas.
  • Supervisa el buen funcionamiento de las actividades diarias de la oficina.

Ejecutivo de marketing y ventas

  • Identifica, prioriza y llega a nuevos socios y oportunidades comerciales, et al.
  • Redactar documentos de propuestas ganadoras, negociar tarifas y tarifas de acuerdo con la política de la empresa.
  • Desarrolla, ejecuta y evalúa nuevos planes para expandir el aumento de ventas
  • Documenta todos los contactos e información del cliente.
  • Representa a la firma en reuniones estratégicas
  • Ayuda a incrementar las ventas y el crecimiento de la empresa.

Contador

  • Responsable de preparar informes financieros, presupuestos y estados financieros para la organización.
  • crea informes a partir de la información relativa a las transacciones financieras registradas por el contable
  • Prepara el estado de resultados y el balance general utilizando el balance de prueba y los libros de contabilidad preparados por el contable.
  • Proporciona a las gerencias análisis financieros, presupuestos de desarrollo e informes contables.
  • Responsable de la previsión financiera y análisis de riesgos.
  • Realiza administración de efectivo, contabilidad de libro mayor e informes financieros para una o más propiedades.
  • Responsable de desarrollar y administrar sistemas y políticas financieras.
  • Responsable de administrar nóminas
  • Velar por el cumplimiento de la legislación fiscal
  • Maneja todas las transacciones financieras de la empresa.
  • Sirve como auditor interno de la firma.

Ejecutivo de servicio al cliente / Oficial de recepción

  • Da la bienvenida a los huéspedes y clientes saludándolos en persona o por teléfono; responder o dirigir consultas.
  • Garantiza que todos los contactos con los clientes (correo electrónico, walk-in center, SMS o teléfono) proporcionen al cliente una experiencia de servicio al cliente personalizada del más alto nivel.
  • A través de la interacción con los clientes por teléfono, aprovecha todas las oportunidades para generar interés en los servicios de la empresa.
  • Maneja las tareas administrativas asignadas por el gerente de manera efectiva y oportuna
  • Se mantiene constantemente al tanto de cualquier información nueva sobre los productos de la empresa, campañas promocionales, etc. para garantizar que se proporcione información precisa y útil a los clientes.
  • Recibe paquetes / documentos para la empresa
  • Distribuir correos en la organización

6. Análisis FODA

Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC contrató los servicios de un profesional principal en el área de consultoría y estructuración de negocios para ayudar a la firma a construir una firma de servicios de corredores de préstamos bien estructurada que pueda competir favorablemente en la industria altamente competitiva.

Parte de lo que hizo el equipo de consultores comerciales fue trabajar con la gerencia de nuestra organización en la realización de un análisis FODA para Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC. A continuación se incluye un resumen del resultado del análisis FODA que se realizó en nombre de Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC;

  • Fuerza:

Nuestra fuerza principal radica en el poder de nuestro equipo; nuestra fuerza laboral. Contamos con un equipo capacitado y equipado para prestar atención a los detalles y realizar excelentes trabajos. Sabemos que atraeremos muchos clientes desde el primer día que abramos la puerta al negocio.

  • Debilidad:

Como nuevo corredor de préstamos, nuestra organización puede tardar algún tiempo en ingresar al mercado y obtener la aceptación, especialmente de los clientes corporativos en la industria ya saturada; ésa es quizás nuestra mayor debilidad. Por lo tanto, es posible que no tengamos el efectivo necesario para darle a nuestro negocio el tipo de publicidad que nos hubiera gustado.

  • Oportunidades:

Las oportunidades en la industria de los corredores de préstamos son enormes considerando la cantidad de personas que siempre necesitarán dinero extra para cumplir con sus gastos mensuales e incluso organizaciones corporativas. Como una firma de servicios de corredores de préstamos estándar y bien posicionada en First Avenue, Cherry Creek – Denver, estamos listos para aprovechar cualquier oportunidad que se nos presente.

  • Amenaza:

Algunas de las amenazas que probablemente enfrentaremos como firma de servicios de corredores de préstamos que opera en los Estados Unidos son políticas gubernamentales desfavorables , la llegada de un competidor a nuestra ubicación de operación y los grandes bancos que han pasado por alto a los operadores de la industria, citando su participación en el crisis de las hipotecas de alto riesgo.

A pesar de las mejoras en el desempeño de la industria, las ganancias no alcanzarán los niveles anteriores a la recesión y esa es una gran amenaza para nuestro negocio. Casi no hay nada que podamos hacer con respecto a estas amenazas más que ser optimistas de que las cosas seguirán funcionando para nuestro bien.

7. ANÁLISIS DE MERCADO

  • Las tendencias del mercado

Si usted es un observador de cerca de las tendencias en la industria, estará de acuerdo en que la naturaleza de la industria le da espacio para que funcione bien durante la recesión. Esto se debe a que, a medida que los consumidores luchan durante tiempos económicos difíciles, utilizaron los servicios de la industria para adelantar sus cheques de pago o para obtener un reembolso rápido.

Aunque a medida que la economía continúa recuperándose y los consumidores comienzan a engordar sus billeteras, es probable que la demanda de los servicios de la industria disminuya. Además, las regulaciones de la industria han ido en aumento, lo que obstaculiza el crecimiento de los ingresos y los márgenes de beneficio para las empresas de la industria.

Aunque la industria está bastante abierta a nuevas empresas en diferentes niveles, es la innovación y los servicios confiables los que generalmente respaldan el crecimiento de nuevos jugadores en la industria. Factores externos como la tasa hipotecaria convencional anual y el índice de precios de la vivienda afectan el desempeño de la industria.

8. Nuestro mercado objetivo

La composición demográfica y psicográfica de quienes necesitan los servicios de corredores de préstamos afecta tanto a los individuos como a las organizaciones corporativas, especialmente a las pequeñas empresas.

Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC atenderá inicialmente a pequeñas y medianas empresas, desde nuevas empresas hasta empresas bien establecidas y clientes individuales, pero eso no nos impide de ninguna manera crecer para poder competir con los principales corredores de préstamos en los Estados Unidos.

Nuestro mercado objetivo atraviesa empresas de diferentes tamaños y, por supuesto, clientes individuales. Entramos en la industria con un concepto empresarial que nos permitirá trabajar con las pequeñas empresas y las grandes corporaciones en Denver y sus alrededores y en otras ciudades de los Estados Unidos de América. A continuación se muestra una lista de las empresas y organizaciones para las que hemos diseñado específicamente nuestros productos y servicios;

  • Hogares
  • Hombres y mujeres de negocios
  • Negocios de mamá y papá
  • ONG
  • Individuos
  • Ejecutivos corporativos
  • Emprendedores y Startups

Nuestra ventaja competitiva

El nivel de competencia en la industria depende en gran medida de la ubicación del negocio y, por supuesto, del nicho de sus servicios. Si puede crear con éxito una identidad de marca única para su empresa o forjar un mercado único, es probable que experimente menos competencia.

Por ejemplo, si usted es uno de los pocos corredores de préstamos en sus ubicaciones cuyos requisitos para acceder al préstamo son simples y directos, es probable que tenga una ventaja competitiva sobre sus competidores.

Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC podría ser un nuevo participante, pero podemos cumplir cómodamente con las regulaciones gubernamentales, tenemos relaciones sólidas con los prestamistas y tenemos una buena reputación. Así también, el dueño del negocio es un profesional y está altamente calificado en Estados Unidos. Estos son parte de lo que contará como una ventaja competitiva para nosotros.

Por último, nuestros empleados estarán bien atendidos y su paquete de bienestar estará entre los mejores dentro de nuestra categoría en la industria, lo que significa que estarán más que dispuestos a construir el negocio con nosotros y ayudar a cumplir nuestros objetivos establecidos y lograr todos nuestros fines y objetivos.

9. ESTRATEGIA DE VENTAS Y MARKETING

  • Fuentes de ingresos

Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC se establece con el objetivo de maximizar las ganancias en la industria y nos aseguraremos de hacer todo lo posible para atraer clientes de manera regular. Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC generará ingresos al ofrecer los siguientes servicios a personas, empresas emergentes, ONG y organizaciones corporativas;

  • Corretaje de hipotecas residenciales
  • Intermediación de hipotecas comerciales e industriales
  • Corretaje de préstamos con garantía hipotecaria
  • Acuerdos de financiación de equipos de intermediación
  • Corretaje de préstamos para vehículos
  • Brindar asesoramiento financiero a particulares y pequeñas empresas.

10. Previsión de ventas

Estamos bien posicionados para enfrentarnos al mercado disponible en First Avenue, Cherry Creek – Denver y otras ciudades clave en los Estados Unidos de América y somos bastante optimistas de que alcanzaremos nuestro objetivo establecido de generar suficientes ingresos a partir de los primeros seis meses de operar y hacer crecer el negocio y nuestra base de clientes más allá de First Avenue, Cherry Creek – Denver.

Hemos podido examinar el espacio de mercado de servicios de corredores de préstamos, hemos analizado nuestras posibilidades en la industria y hemos podido llegar a la siguiente previsión de ventas. A continuación se muestran las proyecciones de ventas de Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC, basadas en la ubicación de nuestro negocio y la amplia gama de servicios de intermediarios de préstamos que ofreceremos;

  • Primer año fiscal: $ 250,000
  • Segundo año fiscal: $ 450,000
  • Tercer año fiscal: $ 950,000

NB : Esta proyección se hizo en base a lo que se puede obtener en la industria y con el supuesto de que no habrá ningún colapso económico importante dentro del período indicado anteriormente y que no habrá ningún competidor importante que ofrezca las mismas tasas de comisión que nosotros en misma ubicación. Tenga en cuenta que la proyección anterior puede ser más baja y al mismo tiempo puede ser más alta.

  • Estrategia de marketing y estrategia de ventas

Nuestro equipo de ventas y marketing será contratado en base a su vasta experiencia en la industria y será capacitado de manera regular para estar equipado para cumplir con sus objetivos y el objetivo general de la organización. También nos aseguraremos de que nuestras excelentes entregas de trabajo hablen por nosotros en el mercado; queremos construir un negocio estándar que aproveche la publicidad de boca en boca de clientes satisfechos.

Nuestro objetivo es hacer crecer nuestra firma de servicios de corredores de préstamos para convertirnos en una de las 20 firmas más importantes de los Estados Unidos de América, por lo que hemos trazado estrategias que nos ayudarán a aprovechar el mercado disponible y crecer para convertirnos en una fuerza importante para tenga en cuenta no solo en la Primera Avenida, Cherry Creek – Denver, sino también en otras ciudades de los Estados Unidos de América.

Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC está configurado para hacer uso de las siguientes estrategias de marketing y ventas para atraer clientes;

  • Presente nuestro negocio enviando cartas de presentación junto con nuestro folleto a organizaciones corporativas, hogares, escuelas, empresas, organizaciones sin fines de lucro y partes interesadas clave en First Avenue, Cherry Creek y otras ciudades de Denver.
  • Anuncie nuestro negocio en revistas, periódicos, estaciones de televisión y estaciones de radio relevantes relacionados con las finanzas y los negocios.
  • Incluya nuestra empresa en anuncios de páginas amarillas (directorios locales)
  • Asistir a exposiciones, seminarios y ferias comerciales internacionales y locales relevantes y de negocios y finanzas, etc.
  • Aprovechar Internet para promover nuestro negocio
  • Involucrar el enfoque de marketing directo
  • Fomentar el marketing de boca en boca de clientes leales y satisfechos
  • Únase a las cámaras de comercio e industria locales con el objetivo de establecer contactos y comercializar nuestros servicios.

11. Publicidad y estrategia publicitaria

A continuación se muestran las plataformas que pretendemos aprovechar para promover y publicitar Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC;

  1. Coloque anuncios tanto en medios impresos (periódicos y revistas comunitarios) como en plataformas de medios electrónicos
  2. Aproveche las plataformas de Internet y redes sociales como; Instagram, Facebook, Twitter, YouTube, Google + et al para promover nuestra marca
  3. Distribuya nuestros folletos y volantes en las áreas objetivo
  4. Asegúrese de que todos nuestros trabajadores usen nuestras camisetas de marca y que todos nuestros vehículos estén bien etiquetados con el logotipo de nuestra empresa.

12. Nuestra estrategia de precios

Los precios fijos y las comisiones por los servicios prestados son una tradición de larga data en la industria. Sin embargo, para algunos tipos de servicios de corredores de préstamos, las tarifas fijas tienen más sentido porque permiten a los clientes predecir mejor el cargo por servicio. Como resultado de esto, Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC cobrará a nuestros clientes una tarifa fija e intereses, según sea el caso, por muchos servicios básicos.

Somos conscientes de que hay algunos clientes que necesitarían acceso regular a los servicios de corredores de préstamos, ofreceremos una tarifa plana por dichos servicios que se adaptará a las necesidades de dichos clientes.

  • Opciones de pago

La política de pago adoptada por Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC es todo incluido porque somos muy conscientes de que diferentes clientes prefieren diferentes opciones de pago según les convenga, pero al mismo tiempo, nos aseguraremos de cumplir con las reglas y regulaciones financieras. de los Estados Unidos de América.

Estas son las opciones de pago que Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC pondrá a disposición de sus clientes;

  • Pago mediante transferencia bancaria
  • Pago en efectivo
  • Pago mediante tarjetas de crédito / Máquinas de punto de venta (Máquinas de punto de venta)
  • Pago mediante transferencia bancaria online
  • Pago mediante cheque
  • Pago mediante transferencia de dinero móvil 

13. Gastos iniciales (presupuesto)

Iniciar una empresa de servicios de corredores de préstamos puede ser rentable porque, en promedio, no se espera que adquiera máquinas y equipos costosos. Solo debe preocuparse por la cantidad necesaria para asegurar una instalación de oficina estándar en un buen distrito comercial, la cantidad necesaria para equipar la oficina, comprar las aplicaciones de software necesarias, pagar facturas, promover el negocio y obtener la licencia comercial y las certificaciones adecuadas.

Esta es la proyección financiera y el costo para iniciar Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC;

  • La tarifa total para incorporar la empresa en los Estados Unidos de América: $ 750.
  • El presupuesto para las coberturas de la póliza de seguro básica, los permisos y la licencia comercial – $ 2,500
  • Monto necesario para adquirir una oficina adecuada en un distrito comercial 6 meses (reconstrucción de la instalación incluida) – $ 100,000.
  • El costo de equipar la oficina (computadoras, aplicaciones de software, impresoras, máquinas de fax, muebles, teléfonos, archivadores, dispositivos de seguridad y electrónica, etc.): $ 5,000
  • El costo de compra de las aplicaciones de software requeridas (software CRM, software de contabilidad y teneduría de libros y software de nómina y otros) – $ 10,500
  • El costo de lanzar nuestro sitio web oficial – $ 600
  • Presupuesto para pagar al menos a tres empleados durante 3 meses más facturas de servicios públicos: $ 10,000
  • Gastos adicionales (tarjetas de presentación, señalización, anuncios y promociones, etc.) – $ 2,500
  • Varios: $ 1,000

Siguiendo el informe de la investigación de mercado y los estudios de viabilidad realizados, necesitaremos más de ciento cincuenta mil ( 150.000 ) dólares estadounidenses para establecer con éxito una empresa de pequeña escala pero estándar en los Estados Unidos de América.

Generación de capital inicial para Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC

No importa cuán fantástica pueda ser su idea de negocio, si no tiene el dinero necesario para financiar el negocio, es posible que el negocio no se convierta en realidad.

Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC es propiedad y está administrado por Larry Pearson. Él es el único financista de la empresa, pero es probable que más adelante le dé la bienvenida a los socios, por lo que decidió restringir la obtención del capital inicial para la empresa a solo tres fuentes principales.

  • Generar parte del capital inicial a partir de ahorros personales
  • Fuente de préstamos blandos de familiares y amigos
  • Solicita un préstamo bancario

NB: Hemos podido generar alrededor de $ 50,000 ( ahorros personales $ 40,000 y préstamos blandos de miembros de la familia $ 10,000 ) y estamos en las etapas finales para obtener una línea de crédito de $ 100,000 de nuestro banco. Todos los papeles y documentos han sido debidamente firmados y presentados, se ha aprobado el préstamo y en cualquier momento a partir de ahora se acreditará nuestra cuenta.

14. Estrategia de sostenibilidad y expansión

Uno de nuestros principales objetivos al iniciar Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC es construir un negocio que sobreviva con su propio flujo de efectivo sin la necesidad de inyectar financiamiento de fuentes externas una vez que el negocio esté funcionando oficialmente.

Sabemos que una de las formas de obtener aprobación y ganar clientes es ofrecer nuestros servicios de intermediación de préstamos un poco más baratos de lo que se puede obtener en el mercado y estamos preparados para sobrevivir con un margen de beneficio más bajo por un tiempo.

Larry Pearson® Loan Broker Services, LLC se asegurará de que se establezcan los cimientos, las estructuras y los procesos adecuados para garantizar que el bienestar de nuestro personal esté bien cuidado. La cultura corporativa de nuestra empresa está diseñada para impulsar nuestro negocio a mayores alturas y la capacitación y el reciclaje de nuestra fuerza laboral es una de las prioridades de nuestra estrategia comercial.

Sabemos que si eso se pone en marcha, podremos contratar y retener con éxito las mejores manos que podamos conseguir en la industria; estarán más comprometidos a ayudarnos a construir el negocio de nuestros sueños.

Lista de verificación / hito

  • Verificación de disponibilidad de nombre comercial: Completado
  • Incorporación de empresas: Completado
  • Apertura de cuentas bancarias corporativas: Completado
  • Apertura de plataformas de pago en línea: completado
  • Solicitud y obtención de la identificación del contribuyente: en curso
  • Solicitud de licencia y permiso comercial: Completado
  • Compra de seguro para la empresa: completado
  • Realización de estudios de viabilidad: completado
  • Generando parte del capital inicial de los fundadores: Completado
  • Solicitudes de préstamo de nuestros banqueros: en curso
  • Asegurar una instalación de oficina estándar en un distrito comercial en First Avenue, Cherry Creek – Denver (Renovación incluida): Completado
  • Redacción del plan de negocios: Completado
  • Redacción del manual del empleado: completado
  • Redacción de documentos contractuales: en curso
  • Diseño del logotipo de la empresa: completado
  • Impresión de materiales promocionales: finalizada
  • Contratación de empleados: en curso
  • Compra de las aplicaciones de software necesarias, mobiliario, equipo de oficina, aparatos electrónicos y renovación de instalaciones: en curso
  • Creación del sitio web oficial de la empresa: en curso
  • Creación de conciencia para la empresa (relaciones públicas comerciales): en curso
  • Acuerdo de salud y seguridad y seguridad contra incendios: en curso

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