Atención al vendedor: no acepte cheques de caja falsos

Las estafas de cheques de caja falsificados están en aumento. Y los cheques de caja falsos son difíciles de identificar incluso para los bancos. Sin embargo, existen algunas señales reveladoras que puede buscar para evitar ser víctima de esta estafa.

Me encantan las historias criminales tontas. Me divirtió la historia de un delincuente débil que fue arrestado después de pasar un cheque de caja falso a un distribuidor de teléfonos celulares de Minnesota.

El distribuidor comenzó a sospechar después de notar que el pago se realizó mediante un cheque «cahier’s» de $ 2,359.45. Sí, el cajero archi-criminal mal escrito.

Para agravar su error, proporcionó al distribuidor de teléfonos celulares una dirección de envío falsa que, de hecho, era la dirección de la oficina del FBI en Monroe, Louisiana. La compañía telefónica llamó al FBI y el FBI a su vez llamó a la policía local.

Increíblemente, los agentes del FBI en Monroe vieron al sospechoso bajar el camión de reparto desde las ventanas de su oficina. Los agentes salieron y detuvieron al sospechoso hasta que llegó la policía de Monroe. La policía de Monroe lo arrestó y lo acusó de dos actos de falsificación. La policía y el FBI descubrieron más tarde que el sospechoso era un fugitivo de Georgia, donde lo buscaban por otro plan de cheques de caja.

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Desafortunadamente, no todos los delincuentes son tontos y las agencias de aplicación de la ley informan que las estafas con cheques de caja falsificados están aumentando. Los delincuentes de todo el país están utilizando cheques de caja falsificados para comprar mercancías, incluidos productos de alta gama como automóviles y barcos.

Los agentes del orden advierten sobre las estafas de cheques de caja falsificados en las que un comerciante recibe un correo electrónico de un «comprador» que ofrece comprar sus productos. En muchos casos, el comprador declara que es de Nigeria o de algún otro país extranjero y el comprador declara que tiene la intención de realizar el pago mediante un cheque de caja «oficial» emitido en un banco de los Estados Unidos.

El comprador observa que el cheque está extendido por un monto muy superior al precio de compra negociado. A menudo, el comprador explicará la discrepancia en el precio indicando que recibió el cheque de un tercero que le debía dinero. El comprador le pide al comerciante que le devuelva la diferencia entre el precio de compra y el cheque. Solo después de que el comerciante transfiera el monto adicional al comprador, su banco le informa que el cheque era falso y que debe devolver el monto total al banco.

Los agentes de la ley dicen que este esquema funciona porque los cheques de caja falsificados son difíciles de detectar, incluso por los bancos que están cobrando y cobrando los cheques. La tecnología informática mejorada ha permitido a los delincuentes producir billetes y cheques falsos muy convincentes, a menudo utilizando solo una computadora y una impresora.

El Departamento del Tesoro de EE. UU. Protege el papel moneda con papel, tinta, diseño y características de seguridad estándar, pero los cheques de caja de cada banco se diseñan individualmente. Cada banco utiliza diferentes papeles, diseños y características de seguridad, y esta gran disparidad atrae a los delincuentes.

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Para evitar ser víctima de un cheque de caja falsificado, la policía recomienda los siguientes pasos:

  • Inspeccione el cheque de caja.
  • Asegúrese de que el monto del cheque coincida en cifras y palabras.
  • Verifique que el número de cuenta no tenga una apariencia brillante.
  • Tenga cuidado de que no se rastree la firma del cajón.
  • Los cheques oficiales generalmente están perforados en al menos un lado.
  • Inspeccione el cheque en busca de adiciones, eliminaciones u otras alteraciones.
  • Comuníquese con la institución financiera por la que se giró el cheque para garantizar su legitimidad.
  • Obtenga el número de teléfono del banco de una fuente confiable, no del cheque en sí.
  • Tenga cuidado al tratar con personas fuera de su propio país.

Si bien el Servicio Secreto de EE. UU. Se asocia principalmente con la protección presidencial, su misión original en 1865 era investigar la falsificación de moneda estadounidense, lo que continúa haciendo en la actualidad. La función investigadora principal del Servicio Secreto es salvaguardar los sistemas financieros y de pago de los Estados Unidos y preservar la integridad de la moneda, las monedas y las obligaciones financieras de los Estados Unidos. En 1984, las responsabilidades del Servicio Secreto se ampliaron para incluir delitos que involucran fraude de instituciones financieras, fraude informático y de telecomunicaciones, documentos de identificación falsos, fraude de dispositivos de acceso, fraude de tarifas anticipadas, transferencias electrónicas de fondos y lavado de dinero.

Si sospecha que ha recibido un cheque de caja falso o se le ofrece uno, puede comunicarse con la policía local o puede llamar al Servicio Secreto de los EE. UU. Al (202) 406-5850. También puede escribir a: Servicio Secreto de EE. UU., División de Delitos Financieros, 950 H Street, NW, Washington, DC 20223.

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