Para evitar los esquemas Ponzi, ejerza la debida diligencia al invertir

Los esquemas Ponzi existen desde hace más de un siglo, pero las pequeñas empresas todavía son víctimas de ellos. Esto es lo que necesita saber para reconocerlos.

El jefe criminal ficticio de Mario Puzo, Vito Corleone, también conocido como «El Padrino», le dijo a Sonny, su violento descendiente, que un abogado con un maletín podría robar a más de mil hombres con ametralladoras.

También lo puede hacer un corredor de valores, hemos aprendido. Con el arresto del inversionista de Nueva York Bernard L. Madoff por fraude de valores que involucró a un esquema Ponzi de miles de millones de dólares, tanto figuras comerciales prominentes como personas de pequeñas empresas se enteraron de que les habían estafado sus inversiones. Este es el caso de fraude más grande en la historia de Estados Unidos.

Según el Departamento de Justicia de EE. UU., Madoff se reunió con sus empleados superiores el 10 de diciembre y les informó que su negocio de inversiones era un fraude. Afirmando que fue «sólo una gran mentira», y que «fue, básicamente, un esquema Ponzi gigante», Madoff estima que su fraude costará al menos $ 50 mil millones.

“Alegamos un fraude masivo, tanto en términos de alcance como de duración”, dijo Linda Chatman Thomsen, directora de la División de Cumplimiento de la SEC. «Nos estamos moviendo rápida y decisivamente para detener el fraude y proteger los activos restantes para los inversores, y estamos trabajando en estrecha colaboración con las autoridades penales para responsabilizar al Sr. Madoff».

La SEC acusó a Madoff y a su empresa de inversiones de violaciones de las disposiciones antifraude de la Securities Act de 1933, la Securities Exchange Act de 1934 y la Investment Advisers Act de 1940. El cargo por fraude de valores conlleva una sanción máxima de 20 años en prisión y una multa máxima de $ 5 millones.

La SEC dijo que su investigación está en curso.

Michael Chiklis, el actor calvo que interpretó a un policía corrupto durante seis años en «The Shield», le dijo a Associated Press que una vez fue víctima de un esquema Ponzi, por lo que planea producir y actuar en un drama televisivo sobre Ponzi. estafadores.

Al llamar a los estafadores «sinvergüenzas de negocios», dijo que estaba recopilando material de otras víctimas de Ponzi. Las historias de las víctimas son tristes e impactantes.

«Si tuviera cabello, se rizaría», dijo Chiklis.

Aunque el caso Madoff fue noticia de primera plana, se están cometiendo muchos más esquemas Ponzi a pequeña escala contra la gente de pequeñas empresas.

Según el FBI, un esquema Ponzi es esencialmente un fraude de inversión en el que el operador promete altos rendimientos financieros o dividendos que no están disponibles a través de inversiones tradicionales. En lugar de invertir los fondos de la víctima, el operador paga «dividendos» a los inversores iniciales utilizando los montos principales «invertidos» por los inversores posteriores.

El esquema generalmente se desmorona cuando el operador huye con todos los ingresos, o cuando no se puede encontrar un número suficiente de nuevos inversionistas para permitir el pago continuo de «dividendos».

El esquema Ponzi recibió su nombre de Charles Ponzi (1889-1949), un estafador de poca monta que tuvo un gran éxito cuando inventó una estafa lucrativa en la década de 1920 que le reportó más de $ 15.000.000.

La estafa de Ponzi fue simple. Operaba un esquema de inversión extremadamente atractivo en el que garantizaba a los inversores un 50 por ciento de rendimiento de su inversión en cupones postales. Aunque pudo pagar a sus inversores iniciales, el esquema se disolvió cuando no pudo pagar a los inversores que luego pusieron dinero en el esquema.

Estuvo bien mientras duró, pero Ponzi finalmente fue arrestado y pasó cuatro años en prisión.

El FBI ofrece un par de consejos de sentido común para evitar los esquemas Ponzi:

Al igual que con todas las inversiones, ejerza la debida diligencia al seleccionar las inversiones y las personas con las que invierte.

Asegúrese de comprender completamente la inversión antes de invertir su dinero.

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